안안녕하세요, 스타트업 여러분.
지난 글에서는 대표님이 납득하는 AI 도입 보고서의 흐름을 다뤘습니다.
이제 본격적으로 숫자로 검증하는 단계,
즉, AI 도입의 ROI를 계산하는 엑셀 모델을 살펴볼 차례입니다.
오늘 소개할 파일은 바로 〈AI 도입 Feasibility Model〉입니다.
“우리 회사에 AI를 도입하면 얼마 벌고, 몇 개월 만에 회수할 수 있을까?”
이 질문에 답하기 위해 만들어진 실전용 모델입니다.
1. 엑셀 전체 구조
이 모델은 총 4개의 핵심 탭(sheet) 으로 구성되어 있습니다.
각 탭은 ‘AI 도입 검토 보고서’의 ROI 파트와 연계됩니다.
| 탭명 | 역할 | 주요 기능 |
|---|---|---|
| ① SIM | P&L 요약표, 산업 선택 및 기본 가정 설정 | 산업·모델·인프라별 기본값 자동 반영 |
| ② Cost | Capex, Opex, 간접비 추정 | AI 도입·운영에 필요한 모든 비용 계산 |
| ③ Cost MM | 인력 투입량(MM) 상세 계산 | Phase별 인력 구성·MM 직접 조정 가능 |
| ④ Revenue | 매출 증가 및 비용 절감 효과 추정 | 단계별 효과금액 산출 및 총 ROI 반영 |
이 구조를 이해하면 엑셀을 단순 계산기가 아니라 ‘의사결정 시뮬레이터’로 쓸 수 있습니다.
즉, 대표님에게 “이 조건이면 도입해야 합니다”를 숫자로 보여줄 수 있죠.
2. SIM 탭 — 산업 선택부터 기본 가정 설정까지
첫 탭인 SIM은 엑셀의 메인 컨트롤러 역할을 합니다.
여기서 산업·모델·인프라·기간을 선택하면
뒤쪽 탭(Cost, Revenue)의 모든 계산이 자동으로 업데이트됩니다.
✅ 주요 기능
- 산업 선택 (Industry Dropdown):
일반 산업 / 의료·공공·금융 등 특수 산업 선택 가능
→ 산업에 따라 데이터 암호화, 보안 강화, 인증비용 등이 자동 반영됩니다. - Phase 설정:
PoC, 확산, 내재화 단계별 기간(예: 3개월, 6개월, 12개월 등) 설정 가능 - 환율 가정:
기본값은 1,400원이며, 해외 클라우드나 GPU 사용 시 비용 계산에 반영됩니다. - 모델 선택:
GPT-3.5 Turbo / GPT-4o mini / GPT-4 Turbo 등 선택
모델별 토큰 단가가 자동 계산식에 반영됩니다. - GPU 인프라 선택:
예: NVIDIA A100 (40GB) / H100 등 — GPU 사양별 월 비용 반영
💬 실무 포인트:
연두색 셀과 Red Color 탭은 사용자가 직접 수정가능한 가정 수정 구간입니다.
3. Cost 탭 — 실제 비용 구조 입력
이 탭에서는 AI 도입과 운영에 들어가는 모든 비용을 정리합니다.
| 구분 | 항목 | 설명 |
|---|---|---|
| Capex | 초기 구축비, GPU·서버비, 외주개발비 | 초기 투자 항목 |
| Opex | 월 유지비, 라이선스비, 인건비, 모니터링비 | 운영 단계 비용 |
| Indirect | 교육비, 컨설팅, 인프라 유지관리비 | 간접비용 |
💬 실무 팁:
모든 수치는 수정 가능하며, 회사 내부 회계 기준에 맞춰 교체해도 무방합니다.
GPU 임대료·API 사용료 등도 세부 항목에 이미 반영되어 있습니다.
산업별 보안 규제가 있는 경우(예: 의료, 공공)는 SIM 탭에서 산업을 바꾸면 자동 반영됩니다.
4. Cost MM 탭 — 인력 투입량(MM) 상세 추정
Cost MM은 “AI 구축·운영에 인력이 얼마나 투입되는가”를 추정하는 탭입니다.
즉, Cost 탭의 인건비 계산 근거가 되는 시트입니다.
💬 실무 포인트:
Phase별 투입 MM은 직접 수정 가능합니다.
현재 기본값은 〈AI 도입 타당성 보고서〉의 조직도 기준으로 구성되어 있습니다.
스타트업의 경우 PM·엔지니어 중심으로 간소화하면 현실적인 계산이 가능합니다.
5. Revenue 탭 — 매출 증가와 절감 효과 추정
이 탭에서는 AI 도입 후 발생하는 매출 상승분과 비용 절감 효과를 계산합니다.
✅ 구조
- Phase별 구분: PoC / 확산 / 내재화
- 매출 증가: 전환율 향상, 신규 고객 확보, 재구매율 증가 등
- 비용 절감: 인건비 절감, 물류 최적화, 자동화로 인한 운영비 절감 등
| 구분 | 효과 항목 |
|---|---|
| 매출 증가 | 신규 AI 기반 매출, 기존 매출 증대, 고객 유지/충성도 강화 등 6개 대구분, 16개 상세 항목으로 구성 |
| 비용 절감 | 인건비 관련, 외주/벤더 비용, 품질/오류 비용 절감 등 9개 대구분, 20개 상세 항목으로 구성 |
💬 실무 포인트:
각 항목별 계산식은 열려있어 직접 조정 가능
회사가 가진 실제 데이터(이용자 수, 평균 주문가, 단가 등)를 입력하면 현실적인 결과 도출 가능
필요 없는 항목은 삭제, 필요한 항목은 복사해서 확장 가능
이렇게 활용하세요
다른 ROI 모델과 달리,
이 엑셀은 “가정을 손쉽게 바꿔보며 시나리오를 실험할 수 있는 구조*로 설계되었습니다.
🧩 Step 1. 산업 선택
→ SIM 탭에서 우리 산업군 선택
💰 Step 2. 가정 입력
→ 모델 유형, 인건비, GPU 사양, 절감효과 등 현실적으로 입력
📈 Step 3. 결과 확인
→ 각 Phase별 Cost/Revenue 확인 후 총 ROI 계산
📊 Step 4. PPT 반영
→ Phase별 투자 대비 창출 금액을 그래프로 시각화해 대표님 보고
| 변경 가능한 요소 | 설명 |
|---|---|
| 산업 | 일반 / 의료·공공·금융 등 선택 시 비용 구조 자동 변경 |
| 기간 | Phase별 기간 조정 가능 (3~24개월) |
| 모델 | GPT 버전 변경 시 토큰 단가·GPU 사용량 자동 반영 |
| 인건비 / 절감 효과 | 입력 즉시 ROI 재계산 |
| 매출 전환율 | ±0.1% 단위 민감도 반영 |
💬 결론적으로:
이 모델은 “AI 도입이 감으로 맞는지 아닌지”를 판단하지 않게 해줍니다.
데이터 기반으로 ‘어떤 조건이면 도입이 이익이 되는가’를 수치로 보여줍니다.
AI 도입은 기술이 아니라 ‘사업 타당성’의 문제입니다.
그리고 그 타당성은 감이 아니라 숫자로 검증해야 합니다.
이 엑셀은 그 과정을 빠르고 명확하게 만들어줍니다.
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